ACTIVIDAD 38

El supervisor avisa de que se están produciendo llamadas telefónicas en su nombre  CINCO DÍAS 14 FEB 2022 

Unos defraudadores emplean el nombre de la CNMV para engañar a inversores, según ha avisado el propio supervisor del mercado en un comunicado de prensa. "La CNMV ha detectado nuevamente intentos de fraude a inversores utilizando la identidad del organismo a través de llamadas telefónicas. El engaño consiste en una llamada desde un inexistente “Departamento Antifraude de la CNMV” que solicita una serie de datos e información personal para vender bitcóins de una entidad que ha sido falsamente condenada por los tribunales de Justicia.
En su comunicado, la CNMV asegura que es un organismo supervisor que en ningún caso ofrece inversiones y nunca pide a los inversores ningún tipo de información o dato personal a través del teléfono. En concreto, se considera recomendable:

• Recordar que la CNMV nunca le invitaría a realizar una inversión ni le cobraría por ello. Desconfiar de cualquier comunicación que incluya la petición de información confidencial, económica o personal o incluya cualquier enlace de apariencia sospechosa.
• Verificar que los correos electrónicos de la CNMV proceden del dominio …@cnmv.es y asegurarse del origen de la fuente, para descartar la existencia de enlaces extraños y ajenos a www.cnmv.es

1¿Cuáles son las recomendaciones de la Comisión Nacional del Mercado de Valores?

La Policía Nacional desmantela un entramado que captaba a jóvenes con la promesa de hacerles ricos invirtiendo en trading y criptomonedas  http://www.interior.gob.es/prensa/noticias23/03/22
Se ha detenido en varias provincias a un total de ocho personas que persuadían a estudiantes, algunos menores de edad, con la promesa de grandes ganancias económicas tras formarse en inversiones financieras y realizar operaciones no permitidas en España  Agentes de la Policía Nacional han desarticulado una organización presuntamente dedicada a realizar estafas piramidales en formación de inversión en trading y criptomonedas.
La investigación se inició hace un año cuando los investigadores, tras la denuncia formulada por una asociación de víctimas de sectas, detectaron la existencia de una academia de formación que desde el año 2019 captaba jóvenes, inicialmente en Barcelona y posteriormente en el resto del territorio nacional, con la supuesta intención de formarles en trading o negociación a corto plazo de criptomonedas y otros productos financieros.
Los investigadores pudieron comprobar que el centro formativo se ofertaba inicialmente para enseñanzas online en la negociación de productos financieros a corto plazo, prometiendo a estudiantes jóvenes ganar cuantiosas sumas de dinero sin trabajar. Sin embargo, una vez que estaban matriculados la enseñanza pasaba a tener un papel secundario y la organización se dedicaba a presionarles para captar a nuevos estudiantes conformando así una estafa de tipo piramidal.  Para ello, de manera virtual, los miembros principales de la trama se mostraban muy activos en distintas redes sociales, exhibiendo una vida repleta de lujos que según ellos habían conseguido gracias a la formación en trading de la academia.  La presión sobre los jóvenes para que abandonaran sus estudios e incluso cortaran sus relaciones familiares y que así pudieran volcarse en la actividad de la organización, rozaba determinadas técnicas de presión propias de las sectas.

La CNMV carga contra Facebook y Google por la publicidad de estafadores con criptos  Su presidente ha destacado que "muchos de los defraudadores se anuncian impunemente en redes sociales o en buscadores de internet y ahí es donde captan a sus víctimas" 05/04/2022  

La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) ha endurecido, aún más si cabe, su discurso contra las redes sociales y los buscadores de internet. ¿El motivo? Su permisividad con los chiringuitos financieros que, pese a contar con la advertencia del supervisor de los mercados en nuestro país, son publicitados de cara a un público masivo que desconoce esta situación y que, en caso de invertir en ellos, serán objeto de una estafa y perderán su inversión.

2¿Qué papel juegan las redes sociales en estas estafas?

Una estafa piramidal con criptomonedas habría robado 100 millones en España Un total de 32.000 afectados de personas que invirtieron en la llamada Arbistar 12/05/2021    

La Audiencia Nacional está investigando actualmente una estafa piramidal con criptomonedas o bitcoins que está afectando a centenares de personas en Galicia. El despacho de abogados de José Ramón Oulego ha informado que está al cargo de una treintena de denuncias de personas que han perdido sus inversiones en la que es la estafa piramidal más grande de España.
Un total de 32.000 afectados de todo el país serían víctimas de un presunto criminal que ha defraudado alrededor de 100 millones de euros. Los afectados en Galicia son, en su mayoría, personas jóvenes residentes en Vigo o A Coruña que habrían llegado a invertir hasta 50.000 euros. El letrado ha subrayado que su equipo sigue recopilando información, ya que debe de haber “centenares de casos en Galicia” de personas que invirtieron en la llamada Arbistar.   Esta empresa, constituida como parte de la estafa piramidal, “prometía una rentabilidad del 8% al 15%”, ha explicado Oulego. Los responsables de la firma captaban a potenciales inversores mediante redes sociales como Telegram ofreciéndoles la oportunidad de obtener beneficios en poco tiempo.

Una gran estafa piramidal con criptomonedas  2021

En total, invirtieron más de 100.000 euros y son parte de los más de 3.000 denunciantes que siguen apareciendo en toda España en la que, según la investigación, podría ser la mayor estafa piramidal con criptomonedas hasta la fecha.   El asunto desembocó en la Audiencia Nacional y empezó a crecer el número de afectados. Se estima que la red podría haber defraudado más de 500 millones de euros, según informa Europa Press.
En el caso de los denunciantes de Baleares, se trata de personas de entre 30 y 50 años que realizaron inversiones de 2.000 euros de media para adquirir criptomonedas a través de una plataforma de trading que les prometía elevados intereses en un plazo breve de tiempo. Como mínimo una rentabilidad del 8%, e incluso llegaban a avanzar que obtendrían el 15% de cada euro invertido.   Para empezar a sacar rentabilidad a su dinero, se les hacía dar de alta un monedero digital y entonces empezaban a operar.    Se les ofrecía la opción de ir retirando los beneficios (liquidados semanalmente cada sábado) y mantener la inversión inicial o retirarlo todo, aunque se les comprometía inicialmente a mantener un tiempo todo el dinero.   Los intereses se liquidaban semanalmente y tenían la opción de usarlos para incrementar su fondo, hasta que empezaron a dejar de reintegrar el dinero, según explica el abogado de los denunciantes.
Cuando empezaron los bloqueos, la empresa con sede en Tenerife Arbistar 2.0 alegó un fallo informático y prometió devolver la inversión inicial. Sin embargo, la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) alertó en octubre de 2020 de las actividades de la empresa y en ese momento empezó una avalancha de denuncias.
De acuerdo con el relato judicial, informa Europa Press, Arbistar prometía rentabilidades de entre el 8 por ciento y el 15 por ciento mensual y pagaba a los propietarios de las criptomonedas semanalmente. "Pero lo que esta trama hizo presuntamente fue utilizar una parte del dinero obtenido de los inversores para entregarlo a otros inversores anteriores en pago de los altos intereses convenidos", indicaba el magistrado.
Calama vio en estos hechos posibles delitos de estafa agravada, organización criminal y delito continuado de falsificación en documento mercantil, así como blanqueo de capitales, un ilícito que ha optado por indagar en una pieza separada para no entorpecer la investigación principal.

3¿Cómo se llama la entidad financiera que ha llevado a cabo la estafa?
4¿Qué rentabilidades ofrecía? ¿En qué plazo?
5¿Qué ocurrió en septiembre?
6¿Qué es un esquema Ponzi o Estafa piramidal?

ACTIVIDAD 39

La enorme fortuna del fundador de la plataforma de criptomonedas FTX se desvanece en sólo unos días 11 NOVIEMBRE 2022  EFE

 El colapso de la plataforma de criptomonedas FTX se ha llevado por delante en tan sólo unos días la enorme fortuna acumulada por su fundador, Sam Bankman-Fried, una de las figuras más conocidas del sector y cuyo patrimonio llegó a estimarse en 26.000 millones de dólares.
El índice de multimillonarios de Bloomberg, que calcula en tiempo real el dinero que tienen los más ricos del mundo, atribuía a Bankman-Fried una fortuna de casi 16.000 millones de dólares al inicio de la semana. Este viernes, la cifra era de cero.
FTX llegó a estar valorada en 32.000 millones de dólares y en los últimos días se vino abajo por falta de liquidez y con los usuarios apresurándose a retirar sus fondos.
Finalmente, este jueves Bankman-Fried pidió disculpas y admitió que cometió errores a la hora de calcular los niveles de liquidez que eran necesarios, así como a la hora de dar explicaciones sobre la situación de la plataforma una vez que se desató la crisis.
Mientras tanto, han ido saliendo a la luz numerosos detalles sobre el funcionamiento de la plataforma, entre ellos el hecho de que FTX usó miles de millones de dólares depositados por sus clientes para financiar arriesgadas inversiones.
FTX, según dijo una fuente a The Wall Street Journal, prestó el dinero a su firma de inversiones, Alameda Research, que lo usó en agresivas operaciones y que ahora debe a la plataforma unos 10.000 millones de dólares. 

Tenía 16.000 millones de euros ayer. Hoy no tiene nada 12/11/2022 -

Cuando el bitcoin alcanzó su máximo, hace justo un año, Bankman-Fried llegó a acumular 26.000 millones de dólares. Pese a que el mercado de criptomonedas ha perdido casi tres cuartas partes de su capitalización en los últimos doce meses, SBF —como se le suele llamar en el mundillo— seguía teniendo 16.000 millones a principios de semana. Tenía tanto dinero que incluso llegó a contactar con Elon Musk hace unas semanas para invertir 5.000 millones en la compra de Twitter.
¿Qué ha pasado? El 2 de noviembre, el medio especializado CoinDesk publicó un análisis que mostraba una situación de exposición total en el balance de Alameda Research, el brazo inversor de FTX, aunque la relación de ambas nunca ha sido muy clara. Según el estudio, tenía cerca de un 40% de sus activos invertidos en su propio token FTT, algo que le dejaba en una situación de exposición total. Binance aireó las dudas sobre las cuentas y, después, hizo una oferta de compra que retiró en cuanto echó un vistazo a las tripas de la firma. Mientras tanto, el pánico alcanzó a los clientes que, al llevar a cabo una retirada masiva de fondos, acabaron dejando secas las cuentas de FTX.

Tras este episodio, SBF intentó conseguir desesperadamente algún tipo de salvavidas para tapar el agujero financiero de la empresa, que era de 8.000 millones solo en retiradas. Sin éxito. Este viernes, el que llegó a ser el segundo exchange más importante del mundo, confirmaba ante los reguladores que había caído en bancarrota. El episodio también se ha llevado por delante al que había sido uno de los mayores iconos de la industria en los últimos años, pero también de los más peculiares en el mundillo. Allí rompió todos los moldes para un empresario de este tipo, hasta el punto de afirmar sin tapujos que "el bitcoin no tiene futuro como red de pagos". Esta es su historia.

Cómo SBF creó una máquina de hacer dinero

El origen de la fortuna de Bankman-Fried ha sido también su propio sumidero: Alameda Research. Es una firma que fundó para dedicarse al análisis cuantitativo de mercados bursátiles y con la que dio con un método de lo más peculiar para acumular capital. En una de sus búsquedas de nichos de negocio, SBF se dio cuenta de que comprar bitcoin en Japón era algo más barato que en Estados Unidos y empezó a estudiar formas de hacer operación de arbitraje, que no es otra cosa que aprovechar la diferencia de precio para sacar tajada.
Al final, tras una serie de negociaciones, pudo abrir cuentas en pequeños bancos nipones que le facilitaban la jugada. "Enviaba bitcoins a Japón, los vendía allí y lo que ganaba lo retiraba en dinero fiat a una especie de cajas rurales. Después, lo enviaba Estados Unidos, donde compraba bitcoin y vuelta a empezar", comentaba también este especialista.

Unos márgenes pequeños, pero exprimidos hasta la saciedad, que le llevaron a fundar, junto al empresario chino Gary Wang, el exchange FTX en 2019. Es lo que le hizo convertirse en el multimillonario más joven de las criptomonedas con apenas 27 años y, aun así, la edad no era lo que llamaba más la atención, sino que él mismo no creía demasiado en esta industria: estaba ahí porque había encontrado una forma de ganar cantidades ingentes de dinero y, si encontraba otro método, no tendría problema en cambiar de negocio.
Mientras tanto, el precio de bitcoin y el resto de criptomonedas ha encadenado una serie de fuertes vaivenes a lo largo de la semana, marcando un nuevo suelo en los 15.600 dólares. En total, estos mercados han perdido tres cuartas partes de su valor en los últimos 12 meses y ya han dejado varios cadáveres en el camino. El más grande ha sido el de FTX, pero ahora muchos se preguntan si no puede haber un efecto dominó.

El CEO de Binance pide más regulación mientras todas las miradas están puestas sobre Crypto.com 14 NOV 2022

Changpeng Zhao, CEO de Binance REUTERS
El director ejecutivo de Binance, la mayor plataforma de intercambio de criptoactivos por su volumen de operaciones, ha pedido este lunes por la mañana por regulaciones nuevas, estables y claras para la industria a la luz de la caída de FTX, el quinto mayor exchange del mundo, y el nuevo criptoinvierno.

Tras los problemas en la plataforma liderada por Bankman-Fried, Crypto.com compartió en sus redes sociales información sobre su situación para demostrar estabilidad y ganar la confianza de los usuarios en un contexto de crisis. Sin embargo, un usuario resaltó una transferencia por una gran cantidad de activos desde esta plataforma a otra. El director ejecutivo, Kris Marszalek, respondió rápidamente que esto se trataba de un error, pero no logró disipar las inquietudes en un mercado alterado.

1¿Qué es FTX?

2¿Cuánto dinero ha perdido el fundador de FTX?

3¿En qué utilizaba FTX las inversiones de sus clientes?

4¿Qué papel ha tenido Binance en la caída de su competidor FTX?

5¿Cómo inició su fortuna?

6¿Qué es el arbitraje?

7¿Cuáles son las cinco principales plataformas Exchange de criptomonedas?

8¿Qué plataforma podría estar en peligro?

9¿Quién es el CEO de Binance?

ACTIVIDAD 40

Una investigación iniciada en Huesca acaba con una banda que estafó con criptomonedas a 17.000 españoles

La operación, desarrollada conjuntamente por la Guardia Civil y los Mossos d'Esquadra en Albania, comenzó con la denuncia de un ciudadano oscense al que robaron 100.000 euros.  14/11/2022
Despliegue de la Policía albanesa, Guardia Civil y Mossos en un 'call center' de ese país.Guardia Civil
La denuncia de un ciudadano de la provincia de Huesca que empezó invirtiendo 250 euros en criptomonedas y al que estafaron finalmente 100.000 euros ha permitido ir tirando del hilo hasta la desarticulación de una organización criminal internacional con sede en Albania, que podría haber engañado a 17.000 personas en España. Se le calculan unas ganancias de 400 euros al minuto y unos beneficios cercanos a los 2.400 millones de euros. 
La investigación la inició la Guardia Civil de Huesca hace cuatro años y confluyó con otra por parte de los Mossos d'Esquadra, que también detectaron en Cataluña denuncias de ciudadanos afectados por el fraude. Responsable de ambos cuerpos han ofrecido este lunes en Sabadell los detalles de la operación en una rueda de prensa a la que ha asistido el capitán jefe de la Unidad de Policía Judicial de la capital oscense, Enrique Martín. 
Todo empezó en el año 2018, cuando se recibieron las primeras denuncias en Mossos d’Esquadra y Guardia Civil. En Cataluña, una mujer de edad avanzada denunció que le habían robado más de 800.000 euros. El engaño se había producido a partir de una llamada telefónica en la que un supuesto "experto en finanzas" le propuso realizar inversiones millonarias en criptomonedas. La organización criminal instaló un programa en el ordenador de la víctima para controlar todos sus movimientos económicos, haciéndole perder los ahorros que tenía en sus cuentas.

El capitán Enrique Martín ha explicado que el perfil del primer denunciante en Huesca era similar. "Nuestra primera víctima era una persona interesada en realizar inversiones, que contaba con ahorros", ha detallado. Primero puso 250 euros, pero como se le mostraron ganancias muy abultadas siguió invirtiendo, hasta llegar a perder 100.000 euros.  
Falsos brokers contactaban con víctimas potenciales desde centros de llamadas ubicados en Albania, simulando un gran conocimiento del mundo de las finanzas, manipulando a los potenciales inversores con técnicas persuasivas y ofreciendo grandes beneficios partiendo de pequeñas inversiones, han indicado los responsables del operativo. 
Las inversiones iniciales eran de 250 euros y pronto informaban a la víctima de supuestos grandes beneficios, por lo que el broker se ganaba su confianza y el inversor seguía depositando más dinero en la plataforma. Con datos falsos, hacían creer al inversor que sus beneficios se multiplicaban exponencialmente. El estafador conseguía que su víctima autorizara la instalación de un software de acceso remoto a su ordenador personal y de esta forma se aseguraba poder acceder a información bancaria y claves de acceso a cuentas.
Los Mossos detectaron al inicio de sus pesquisas más de un centenar de páginas web controladas por la organización criminal. Comprobaron que una de las empresas estaba siendo investigada por la Policía Judicial de la Guardia Civil de Huesca y la Unidad de Policía Judicial de la Zona de Cataluña, por lo que a mediados de 2019 se estableció un Equipo Conjunto de Investigación (ECI) entre ambos cuerpos. La actuación la ha coordinado un juzgado de La Seu d'Urgell, en colaboración con la Fiscalía de Lérida.

Un 'call center' en Kiev con más de 800 trabajadores

Otros países europeos también estaban sobre la pista, por lo que se llevó a cabo una  investigación transnacional coordinada por Eurojust en la que han participado, además de agentes españoles, otros de Alemania, Suecia, Finlandia, Letonia, Albania, Ucrania y Georgia. Se ha destacado el esfuerzo de la Policía de Ucrania, con la desarticulación de un 'call center' (centro de llamadas) en Kiev con más de 800 trabajadores.
Los investigadores especialistas en el mundo del cibercrimen pudieron determinar los vínculos existentes entre las distintas plataformas web, así como las empresas de desarrollo de software y los 'call center' que utilizaban para comunicarse con las víctimas y con otras mercantiles. Todo ello formaba parte de un gran entramado internacional dedicado a la estafa de multitud de ciudadanos europeos, aunque también pudieron identificarse víctimas de otros continentes.
Una de sus ramificaciones más importantes radicaba en los centros de llamadas repartidos por países limítrofes con la Unión Europea, como Albania, Georgia, Macedonia del Norte, Andorra o Ucrania. Desde estos se cometían las estafas y los investigadores sospecharon desde el principio que era el primer eslabón de la cadena.
Los jefes del operativo por parte de la Guardia Civil y los Mossos han destacado la complejidad de la operación, dado el sofisticado nivel de la red criminal, que contaba con un equipo de ingeniería informática, 'call centers' con operadores que hablaban en varios idiomas, sociedades repartidas por el mundo para mover los activos y un grupo financiero capaz de transferir el dinero estafado a paraísos fiscales y blanquear las ganancias.
Para contrarrestar esta estructura y asegurar el éxito de la investigación se creó un equipo de policías exclusivo con conocimientos en programación e informática que han desarrollado y generado nuevas herramientas para detectar los movimientos de la organización.

33 agentes trasladados a Albania

Durante los días 8 y 9 de noviembre se activó un Centro de Coordinación en la sede de Eurojust en La Haya, desde donde se lideró el desarrollo del dispositivo por parte de las diferentes policías para su actuación en Albania, Bulgaria, Georgia, Macedonia del Norte y Ucrania.
En la actuación realizada en las ciudades albanesas de Elbasan, Tirana y Vlore, 33 agentes de la Guardia Civil y Mossos d’Esquadra en coordinación con la policía de ese país, procedieron al desmantelamiento de seis centros de llamadas y detuvieron a los dos máximos responsables de la organización, interceptando 155 ordenadores. También hay 16 investigados. Durante los registros se localizaron activos en criptomonedas en diversos 'cryptowallets' por valor de 16.000 euros, además de 25.000 euros en efectivo. 
Los responsables de ambos cuerpos han alertado a los ciudadanos para evitar este tipo de fraudes masivos de estafas financieras 'online'. Se recomienda que se tomen todas las medidas de seguridad a la hora de realizar inversiones online y comprobar si los sitios web pertenecen a empresas que operan legítimamente en nuestro país.
En caso de recibir llamadas no planificadas de personas desconocidas que ofrecen ganancias astronómicas a partir de inversiones con poco dinero, siempre debe asegurarse del tipo de empresa que hay detrás, para no caer en trampas de las organizaciones criminales que cuando han captado a sus víctimas las engañan con técnicas manipuladoras simulando ganancias y beneficios que no están existiendo.

Operación Guardia Civil y Mossos contra las criptomonedas
Radio Huesca14/11/2022 –

1¿Cómo empieza la estafa en 2018?

2¿Cómo funcionaba la estafa?

3¿Cuál era el destino de las ganancias?

4¿Cuáles son las recomendaciones del caso?

 

 

 

 

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